નાણાકીય સલાહકાર એ વ્યવસાયની દુનિયામાં ખૂબ મૂલ્યવાન વ્યાવસાયિક છે. તેઓ આર્થિક ક્ષેત્રના નિષ્ણાત છે. ચોક્કસ સંદર્ભમાંથી યોગ્ય નિર્ણયો લેવા માટે તેની પાસે ઇચ્છિત ચાવીઓ છે. દાખ્લા તરીકે, એક લાયક વ્યાવસાયિક છે જે કંપનીઓ અને ખાનગી ગ્રાહકોને અસરકારક રોકાણ કરવા માટે માર્ગદર્શન આપે છે.
નવા વર્ષની શરૂઆતમાં લોકો માટે નવા નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરવા સામાન્ય છે. જો કે, આયોજનના અભાવે આમાંના કેટલાક ધ્યેયો બાકી રહે તે પણ સામાન્ય છે. આ બચતનો હેતુ તે પરિવારોમાં પુનરાવર્તિત થાય છે (તેમજ પ્રક્રિયા ઘણીવાર વિવિધ પડકારો રજૂ કરે છે).
એક વ્યાવસાયિક જે નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે માહિતી અને સમર્થન આપે છે
પરંતુ ફંડની રચના હંમેશા તે સંદર્ભમાં હોવી જોઈએ જેમાં એક એક્શન પ્લાન તૈયાર કરવાનો હોય. વાસ્તવિક વ્યૂહરચનાની ગેરહાજરી એ હેતુને નબળો પાડી શકે છે જે તે આકસ્મિક પરિસ્થિતિઓ સાથે વ્યવહાર કરવા માટે ચાવીરૂપ છે જે મધ્યમ અથવા લાંબા ગાળાના ભવિષ્યમાં ઊભી થઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ત્યાં વધારાના ખર્ચ છે જે સામાન્ય રીતે મહિના માટે એકાઉન્ટિંગમાં ફેરફાર કરે છે. અને આકસ્મિક યોજના ઘરો અને વ્યવસાયોમાં અનિવાર્યપણે ઉદ્ભવતી ઘટનાઓ માટે સંભવિત પ્રતિભાવ પ્રદાન કરે છે.. ઠીક છે, નાણાકીય સલાહકાર એ વ્યાવસાયિક છે જે ગ્રાહકોને ટેકો આપે છે, સાથ આપે છે અને મદદ કરે છે. દરેક પ્રોફાઇલ સાથે મૂલ્યવાન માહિતી શેર કરો.
તે દરેક વ્યક્તિની નજીક છે જે મહત્વપૂર્ણ લક્ષ્ય પ્રાપ્ત કરવા માંગે છે. તે માત્ર ધ્યેયની પરિપૂર્ણતામાં હાજર નથી, પરંતુ તે પ્રક્રિયામાં પણ એકીકૃત છે. તે એક પ્રોફેશનલ છે જે ધ્યેય સાથે સીધો સંરેખિત પ્લાન ડિઝાઇન કરવા માટે મુખ્ય માહિતી પ્રદાન કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જે વ્યક્તિ રોકાણ કરવા માંગે છે તે વાસ્તવિક હેતુ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની ચાવીઓ શોધે છે, પરંતુ જરૂરી કરતાં વધુ જોખમ લીધા વિના.
નાણાકીય વાસ્તવિકતાનું વાંચન રેખીય નથી, જો કે, દરેક પરિસ્થિતિનું તેની સંપૂર્ણતામાં વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. એટલે કે, એક્શન પ્લાનની વિગતો વિકસાવતા પહેલા તેના સંદર્ભને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે. તે જરૂરી છે કે ગ્રાહક રોડમેપ સાથે આરામદાયક અનુભવે. તેથી, ચોક્કસ પાથની કલ્પના કરતા પહેલા, વાસ્તવિક વિકલ્પો તરીકે પ્રસ્તુત કરાયેલા અન્ય વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે. નાણાકીય સલાહકાર એવા નિષ્ણાત છે જે વાસ્તવિકતાનો અભિન્ન રીતે અભ્યાસ કરે છે અને તેથી, તેમનું વાંચન પરિસ્થિતિની દ્રષ્ટિ દર્શાવે છે જે દેખીતી રીતે બહાર જાય છે.
તેથી, નાણાકીય સલાહકાર એક વ્યાવસાયિક છે જે તમને તમારા લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે માર્ગદર્શન આપી શકે છે. તે દરેક કેસનો વ્યક્તિગત રીતે અભ્યાસ કરે છે: તે સંદર્ભ અને જરૂરિયાતોને ધ્યાનમાં લે છે દરેક ગ્રાહક માટે વિશિષ્ટ.
શા માટે ગ્રાહકો નાણાકીય સલાહકાર પાસેથી મદદ લે છે?
ઘણી વાર, તેઓ નવી નાણાકીય ટેવો શીખવા અને જાળવી રાખવા માંગે છે જે એવી ટેવો છોડી દે છે જે હકારાત્મક પરિણામો આપતી નથી. નિષ્ણાતનો સાથ તરત જ મુખ્ય પરિબળોને પ્રભાવિત કરે છે: પ્રેરણા, પ્રતિબદ્ધતા અને અપનાવેલી વ્યૂહરચનામાં સામેલગીરી.
બીજી તરફ, ગ્રાહકો માટે મદદ લેવી પણ સામાન્ય છે કારણ કે તેઓ નાણાકીય રીતે મધ્યમ અથવા લાંબા ગાળાના તેમના ભવિષ્યની યોજના કરવા માગે છે. અને તેઓ તે ચોક્કસ દિશામાં આગળ વધવા માટે મુખ્ય સંસાધનો અને માધ્યમો મેળવવા માંગે છે. અન્ય કિસ્સાઓમાં, ક્લાયન્ટ ઉપલબ્ધ બજેટને યોગ્ય રીતે ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માંગે છે. એટલે કે, તમે વારંવાર ભૂલો ટાળવા માંગો છો.
કદાચ કોઈ ક્લાયન્ટ નાણાકીય ઉત્પાદન મેળવવા ઈચ્છે છે, પરંતુ પગલું ભરતા પહેલા, તેઓ ફોર્મેટ પ્રદાન કરે છે તે ફાયદાઓ અને ફાયદાઓની સંપૂર્ણ દ્રષ્ટિ મેળવવા માંગે છે. એવા અસંખ્ય પ્રશ્નો છે કે જેના જવાબ નાણાકીય સલાહકાર સમગ્ર કામકાજ દરમિયાન આપી શકે છે કારણ કે દરેક કેસ તદ્દન વિશિષ્ટ છે.