ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರನು ವ್ಯಾಪಾರ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯಯುತ ವೃತ್ತಿಪರ. ಅವರು ಆರ್ಥಿಕ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಪರಿಣತರು. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂದರ್ಭದಿಂದ ಸೂಕ್ತ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಬಯಸಿದ ಕೀಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಅರ್ಹ ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿದ್ದಾರೆ.
ಹೊಸ ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಜನರು ಹೊಸ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯೋಜನೆಗಳ ಕೊರತೆಯಿಂದಾಗಿ ಈ ಕೆಲವು ಗುರಿಗಳು ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವುದು ಸಹ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ. ದಿ ಉಳಿಸುವ ಉದ್ದೇಶ ಇದು ಕುಟುಂಬಗಳಲ್ಲಿ ಪುನರಾವರ್ತನೆಯಾಗುತ್ತದೆ (ಹಾಗೆಯೇ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವಿಭಿನ್ನ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ).
ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಬೆಂಬಲವನ್ನು ನೀಡುವ ವೃತ್ತಿಪರ
ಆದರೆ ನಿಧಿಯ ರಚನೆಯು ಯಾವಾಗಲೂ ಕ್ರಿಯಾ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ರೂಪಿಸಬೇಕು. ವಾಸ್ತವಿಕ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಅನುಪಸ್ಥಿತಿಯು ಮಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉದ್ಭವಿಸಬಹುದಾದ ಆ ಅನಿಶ್ಚಯತೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಪ್ರಮುಖವಾದ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ದುರ್ಬಲಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ತಿಂಗಳ ಲೆಕ್ಕಪತ್ರವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾರ್ಪಡಿಸುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವೆಚ್ಚಗಳಿವೆ. ಮತ್ತು ಆಕಸ್ಮಿಕ ಯೋಜನೆಯು ಮನೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಅನಿವಾರ್ಯವಾಗಿ ಉದ್ಭವಿಸುವ ಆ ಘಟನೆಗಳಿಗೆ ಸಂಭವನೀಯ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.. ಅಲ್ಲದೆ, ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರನು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುವ, ಜೊತೆಯಲ್ಲಿರುವ ಮತ್ತು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ವೃತ್ತಿಪರ. ಪ್ರತಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಮೌಲ್ಯಯುತ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಿ.
ಪ್ರಮುಖ ಗುರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಬಯಸುವ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಅವನು ಹತ್ತಿರವಾಗಿದ್ದಾನೆ. ಗುರಿಯ ನೆರವೇರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಪ್ರಸ್ತುತವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಇದು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಸಹ ಸಂಯೋಜಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ. ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಜೋಡಿಸಲಾದ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲು ಪ್ರಮುಖ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ವಾಸ್ತವಿಕ ಉದ್ದೇಶದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲು ಕೀಗಳನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾನೆ, ಆದರೆ ಅಗತ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ.
ಹಣಕಾಸಿನ ವಾಸ್ತವತೆಯ ಓದುವಿಕೆ ರೇಖಾತ್ಮಕವಾಗಿಲ್ಲ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರತಿ ಸನ್ನಿವೇಶವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಬೇಕು. ಅಂದರೆ, ಕ್ರಿಯಾ ಯೋಜನೆಯ ವಿವರಗಳನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವ ಮೊದಲು ಸಂದರ್ಭದ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಯೊಂದಿಗೆ ಆರಾಮದಾಯಕವಾಗುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿರ್ಣಾಯಕ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ದೃಶ್ಯೀಕರಿಸುವ ಮೊದಲು, ವಾಸ್ತವಿಕ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾದ ಇತರ ಪರ್ಯಾಯಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರನು ರಿಯಾಲಿಟಿ ಅನ್ನು ಸಮಗ್ರ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡುವ ಪರಿಣಿತನಾಗಿದ್ದಾನೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವನ ಓದುವಿಕೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದದ್ದನ್ನು ಮೀರಿದ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ದೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುವ ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಇದು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡುತ್ತದೆ: ಇದು ಸಂದರ್ಭ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಪ್ರತಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ.
ಗ್ರಾಹಕರು ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಸಹಾಯವನ್ನು ಏಕೆ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ?
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಅವರು ಹೊಸ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಕಲಿಯಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, ಅದು ಧನಾತ್ಮಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡದ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುತ್ತದೆ. ತಜ್ಞರ ಜೊತೆಯಲ್ಲಿ ತಕ್ಷಣವೇ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತದೆ: ಪ್ರೇರಣೆ, ಬದ್ಧತೆ ಮತ್ತು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡ ತಂತ್ರದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಳ್ಳುವಿಕೆ.
ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಮಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ಬಯಸುವ ಕಾರಣ ಸಹಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ. ಮತ್ತು ಅವರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಚಲಿಸಲು ಪ್ರಮುಖ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು ಮತ್ತು ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಇತರ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಬಜೆಟ್ ಅನ್ನು ಸೂಕ್ತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಅಂದರೆ, ನೀವು ಪುನರಾವರ್ತಿತ ತಪ್ಪುಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ.
ಬಹುಶಃ ಗ್ರಾಹಕರು ಹಣಕಾಸಿನ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಹಂತವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು, ಅವರು ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ದೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರನು ಕೆಲಸದ ದಿನದಾದ್ಯಂತ ಉತ್ತರಿಸಬಹುದಾದ ಹಲವಾರು ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪ್ರಕರಣವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿರುತ್ತದೆ.