A pénzügyi oktatás nem csak az önálló vállalkozók, vállalkozók és szakemberek számára fontos. A pénzkezelés, megtakarítás, befektetés ismerete is elengedhetetlen a családok számára. Sok olyan döntést hozhat az élete során, amelyben a pénz valamilyen módon jelen van: ház vásárlása vagy bérlése, befektetés egy üzleti ötletbe, megtakarítási vagy tartalékalap létrehozása, a következő ünnepek tervezése…
A döntés helyességének szintje növekszik, ha az illető pénzügyi képzettsége szilárd alapokkal rendelkezik. Bármely ügyfél kérheti a terület szakértőjének tanácsát.
Miért olyan fontos a pénzügyi oktatás?
A tantárgynak azonban megvannak a maga erőforrásai és készségei, ha korábban képzett ezen a területen. Ily módon nő a bizonyosság, és csökkennek a kétségek. Nagyon keresett tudásról van szó, ezért a pénzügyi tanfolyamokat nem pénzügyeseknek is tervezik. Gyakorlati workshopok azoknak a diákoknak szólnak, akik nem jártasak ezen a területen, de szeretnék megérteni az alapokat. A pénzkezeléssel kapcsolatos tanulási folyamat az egész életen át állandó, és már gyermekkorban elkezdődhet.
A pénzügyi oktatás kulcsfontosságú forrásokat kínál a releváns személyes és szakmai célok eléréséhez. Például megtakarít egy összeget, hogy legyen egy vész- és készenléti alap a jövőbeni kiadások fedezésére. A nyugdíjas időszakra való felkészülés nem csak az érzelmi vagy személyes szintet hangsúlyozhatja. Ez az az eset, amikor a főszereplő vizualizálja azokat a terveket, amelyeket munkája befejezése után szeretne megvalósítani. Az ilyen előkészítés gazdasági és anyagi szempontból is felvetődik. A pénzügyi oktatás pedig kulcsfontosságú egy reális cselekvési terv kidolgozásához.
Milyen előnyei vannak a pénzügyi oktatásnak?
Először is, a kockázattal kapcsolatos óvatosság érzését táplálja. A pénzkezeléssel kapcsolatos minden tevékenységnek következményei vannak. Nagyon egyszerű példákból jól látható tény. A karácsonyi túlköltekezés növeli a januári költségeket és megakadályozza a megtakarítás az év utolsó szakaszában. A pénzügyi oktatáson keresztül a jelenlegi döntéseket összekapcsolhatja más reális célokkal, amelyeket valamilyen okból rövid-, közép- vagy hosszú távon szeretne elérni. Ezek a célok irányt adnak a napi rutin gyakorlásához. Ezért döntéseit ehhez az elváráshoz igazíthatja.
A ma olyannyira jelenlévő jövő bizonytalansága a gazdasági szférában is megmutatkozik. A bizonytalanság felerősíti a megtakarítási motivációt, még akkor is, ha nehéz kihívásként jelenik meg. Egy adott összeg megtakarításához pedig optimális költségvetési gazdálkodásra van szükség áll rendelkezésre.
Vannak állandó és változó költségek, amelyekkel az alany minden hónapban szembesül. Vannak kiemelt kiadások és mások is, amelyek kevésbé relevánsak. Ha az illető növelni szeretné a megtakarítást, akkor ezt az esettípust hangsúlyozhatja.
A pénzügyi szabadság elérése sok ember álma. Olyan szabadság, amely egy olyan személy személyes helyzetét mutatja be, akit nem kötnek pénzügyi dolgok, vagy nem aggódnak azok miatt. A pénzügyi oktatás kulcsfontosságú ahhoz, hogy e horizont felé haladjunk.
Az év utolsó szakaszában vagy szakaszváltáskor gyakori az élet különböző aspektusainak számbavétele. Közülük a pénzügyek intézése. Emiatt a pénzügyi oktatás kínálja az alapvető eszközöket a sikerek, a hibák, az erősségek és a gyengeségek szem előtt tartásához.