Ang isang pinansiyal na tagapayo ay isang mataas na pinahahalagahan na propesyonal sa mundo ng negosyo. Siya ay isang dalubhasa sa larangan ng ekonomiya. Mayroon itong gustong mga susi upang makagawa ng mga naaangkop na desisyon mula sa isang partikular na konteksto. Halimbawa, ay isang kwalipikadong propesyonal na gumagabay sa mga kumpanya at pribadong kliyente sa paggawa ng epektibong pamumuhunan.
Karaniwan para sa mga tao na magtakda ng mga bagong layunin sa pananalapi sa simula ng isang bagong taon. Gayunpaman, karaniwan din para sa ilan sa mga layuning ito na manatiling nakabinbin dahil sa kakulangan ng pagpaplano. Ang layunin ng pag-iipon ito ay umuulit sa mga pamilya (pati na rin ang proseso ay madalas na nagpapakita ng iba't ibang mga hamon).
Isang propesyonal na nag-aalok ng impormasyon at suporta upang makamit ang mga layunin sa pananalapi
Ngunit ang paglikha ng isang pondo ay dapat palaging nakabalangkas sa konteksto kung saan ang isang plano ng aksyon ay dapat bubuo. Ang kawalan ng makatotohanang diskarte ay maaaring makasira sa isang layunin na susi sa pagharap sa mga contingencies na maaaring lumitaw sa katamtaman o pangmatagalang hinaharap. Halimbawa, may mga karagdagang gastos na karaniwang nagbabago sa accounting para sa buwan. At ang isang contingency plan ay nagbibigay ng posibleng tugon sa mga insidenteng iyon na hindi maiiwasang lumitaw sa mga tahanan at negosyo.. Well, ang financial advisor ay ang propesyonal na sumusuporta, sumasama at tumutulong sa mga kliyente. Magbahagi ng mahalagang impormasyon sa bawat profile.
Malapit siya sa bawat taong gustong makamit ang isang mahalagang layunin. Hindi lamang ito naroroon sa katuparan ng layunin, ngunit isinama din ito sa proseso. Siya ay isang propesyonal na nagbibigay ng pangunahing impormasyon upang magdisenyo ng isang plano na direktang nakaayon sa layunin. Halimbawa, ang isang tao na gustong gumawa ng pamumuhunan ay nahahanap ang mga susi upang tumuon sa isang makatotohanang layunin, ngunit nang hindi kumukuha ng higit pang mga panganib kaysa sa kinakailangan.
Ang pagbabasa ng realidad sa pananalapi ay hindi linear, gayunpaman, ang bawat sitwasyon ay dapat suriin sa kabuuan nito. Ibig sabihin, mahalagang magkaroon ng pananaw sa konteksto bago bumuo ng mga detalye ng isang action plan. Mahalaga na komportable ang kliyente sa roadmap. Samakatuwid, bago makita ang isang tiyak na landas, mahalagang suriin ang iba pang mga alternatibo na ipinakita bilang makatotohanang mga pagpipilian. Ang tagapayo sa pananalapi ay isang dalubhasa na nag-aaral ng katotohanan sa isang mahalagang paraan at, samakatuwid, ang kanyang pagbabasa ay nagpapakita ng isang pangitain ng sitwasyon na higit pa sa kung ano ang nakikita.
Samakatuwid, ang tagapayo sa pananalapi ay isang propesyonal na maaaring gabayan ka upang makamit ang iyong mga layunin. Pinag-aaralan nito ang bawat kaso nang paisa-isa: isinasaalang-alang nito ang konteksto at mga pangangailangan tiyak sa bawat kliyente.
Bakit humingi ng tulong ang mga kliyente sa isang financial advisor?
Kadalasan, gusto nilang matuto at mapanatili ang mga bagong gawi sa pananalapi na nag-iiwan ng mga gawi na hindi nag-aalok ng mga positibong resulta. Ang saliw ng isang eksperto ay agad na nakakaimpluwensya sa mga pangunahing salik: pagganyak, pangako at pakikilahok sa pinagtibay na diskarte.
Sa kabilang banda, karaniwan din para sa mga kliyente na humingi ng tulong dahil gusto nilang planuhin ang kanilang kinabukasan sa medium o long term financially. At gusto nilang magkaroon ng mga pangunahing mapagkukunan at paraan upang lumipat sa partikular na direksyon. Sa ibang mga kaso, gustong i-optimize ng kliyente ang magagamit na badyet sa naaangkop na paraan. Ibig sabihin, gusto mong iwasan ang paulit-ulit na pagkakamali.
Marahil ay nais ng isang kliyente na makakuha ng isang produkto sa pananalapi, ngunit bago gumawa ng hakbang, nais nilang magkaroon ng kumpletong pananaw sa mga pakinabang at benepisyo na ibinibigay ng format. Maraming tanong na masasagot ng financial advisor sa buong araw ng trabaho dahil ang bawat kaso ay ganap na partikular.